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[供應]監管大環境下該如何維護香港銀行賬戶？
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- 更新日期：2019-03-20 14:24:21
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監管大環境下該如何維護香港銀行賬戶？
詳細信息
由于受到國外銀行，國內銀行及外管反洗錢監控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對于已經開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。 勇泰集團yungtai.cn/
維護香港賬戶，請牢記以下事項
賬戶余額夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期余額為0：請保持銀行所規定的最低存款要求，以免產生月管理費；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費。
定期使用網銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯系，聯系方式變更及時通知銀行。
有款項入賬后不要立即全部轉走
賬戶有款項到賬后不要立即全部轉走，可以留一部分隔天再轉，避免被銀行系統判定為洗錢交易。
避免與高風險國家進行交易
不要與高風險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家。
不借用賬戶給他人使用
避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結甚至關閉。
非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向。
定期年檢
離岸公司應當及時辦理公司年檢。
銀行會定期登錄注冊署查冊每個賬戶的情況，或是要求客戶提供最新的年檢文件，一旦查到公司沒有按期年檢，甚至是公司已經注銷，將會關閉銀行賬戶。
如果此時您的賬戶里面還有余額，也會被銀行充公，想要取回這筆費用，必須補交政府相關的罰款及本金，提交文件給銀行，整個過程所花的費用、時間、精力將非常多
定期做賬及保留做賬資料
銀行會定期抽查公司的情況，例如審查是否每年有按期年審和做賬報稅；是否有做過變更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有資料，以備銀行審查。
①查冊時間：
銀行查冊時間一般為一至二個星期，每個銀行不同。
②審查方式：
通常要求提交公司的注冊資料、最新的年檢文件、變更文件、最近的審計報告、交易憑證等。每個客戶的情況不一樣，銀行審查的重點也不一樣。
③產生的后果：
自銀行通知日起，如果沒有在銀行規定時間內提交資料給銀行，賬戶將會被凍結；若凍結后一個月內仍然沒有交齊資料，賬戶將會被關閉。
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